Vermögenszuwachs bei UHNWI – Wealth Manager im Aufbruch
Oktober 13, 2024
Teile den Artikel
„In der Welt der Elite entscheidet nicht nur das Wissen, sondern die Fähigkeit, Gedanken zu meistern und Gefühle strategisch zu lenken.“ – Kevin Underwood
Im Jahr 2024 eröffnen sich zahlreiche neue Chancen für UHNWI, Wealth Manager und Family Offices, da der globale Vermögenszuwachs weiter voranschreitet. Laut dem Capgemini World Wealth Report 2024 erleben wir ein bemerkenswertes Wachstum des weltweiten Vermögens, insbesondere in der Gruppe der Ultra High Net Worth Individuals (UHNWI). Gleichzeitig steigen die Ansprüche der Wealth Manager und die Erwartungen an Family Offices, die diese vermögenden Personen betreuen. In diesem Artikel werden die Trends und Chancen des Vermögenszuwachses 2024 beleuchtet und die Rolle von Wealth Managern und Family Offices in dieser dynamischen Umgebung erörtert.
Globale Vermögenszunahme im Jahr 2024
Für UHNWI und HNWI
Der Capgemini World Wealth Report 2024 zeigt, dass das globale Vermögen von High Net Worth Individuals(HNWI) im vergangenen Jahr um 4,7 % gestiegen ist und nun insgesamt 86,8 Billionen US-Dollar beträgt. Besonders stark profitierten UHNWI von dieser Entwicklung. Diese Elitegruppe macht 34 % des gesamten HNWI-Vermögens aus, obwohl sie nur etwas mehr als 1 % der HNWI-Population stellt.
Die Zahl der HNWIs stieg weltweit um 5,1 %, was auf die wirtschaftliche Erholung nach der Krise von 2023 zurückzuführen ist. Besonders Nordamerika verzeichnete mit einem jährlichen Wachstum von 7,2 % beim Vermögen und 7,1 % bei der Anzahl der vermögenden Personen die stärkste Erholung. Deutschland belegte mit 1,646 Millionen vermögenden Privatpersonen den dritten Platz, was ein starkes Wachstum trotz wirtschaftlicher Herausforderungen zeigt. Family Offices und Wealth Manager sehen in dieser Entwicklung zahlreiche Chancen, insbesondere durch die zunehmende Nachfrage nach personalisierten Dienstleistungen. Sie müssen aber auch stark umdenken und Prozesse anpassen, um den Vermögenswachstum der Superreichen zu handlen.
UHNWI-Millennials und UHNWI-Frauen: Die mächtigsten Ansprechpartner für Wealth Manager
Genetik und Gehirnchemie legen den Grundstein
In den kommenden Jahren werden UHNWI-Millennials und UHNWI-Frauen zu den einflussreichsten Zielgruppen für Wealth Manager. Der Grund dafür liegt in der bevorstehenden Vermögensübertragung, bei der diese Gruppen enorme Vermögen erben werden. Schätzungen zufolge werden in den nächsten zwei Jahrzehnten mehr als 80 Billionen US-Dollar an die nächste Generation weitergegeben, wobei Millennials einen erheblichen Anteil daran haben. Zudem steigt der Anteil der UHNWI-Frauen kontinuierlich, was diese beiden Gruppen zu entscheidenden Akteuren in der Vermögensverwaltung macht.
UHNWI-Millennials und UHNWI-Frauen bringen jedoch eine neue Denkweise in Bezug auf Vermögensmanagement mit. Ihre Anlagestrategien unterscheiden sich erheblich von denen früherer Generationen. Aktuell stehen Nachhaltigkeit, soziale Verantwortung und Technologie im Mittelpunkt ihrer Entscheidungen.Ob das so bleibt ist abzuwarten. Sie erwarten von ihren Wealth Managern nicht nur Finanzberatung, sondern auch ein tiefes Verständnis für globale Trends und innovative Anlageoptionen. Diese Zielgruppe strebt nach individuellen, maßgeschneiderten Lösungen, die sowohl finanzielle Renditen als auch positive gesellschaftliche Auswirkungen erzielen. Diese neue Gruppe von Entscheidern möchte akzeptiert, respektiert und verstanden werden.
Gleichzeitig verändert sich die Art und Weise, wie diese Gruppen beraten werden möchten. UHNWI-Millennials legen großen Wert auf digitale Tools, Echtzeit-Kommunikation und die Einbindung moderner Technologien wie KI in ihre Vermögensplanung. UHNWI-Frauen hingegen suchen oft nach Beratern, die ihre langfristigen Ziele verstehen und auf ihre speziellen Bedürfnisse eingehen. Für Wealth Manager bedeutet dies, dass sie ihre Strategien anpassen müssen, um diesen wachsenden Erwartungen gerecht zu werden. aber nicht nur das, Personalfragen, zum Beispiel spezielle UHNWI-Coaches für diese neue Gruppe an Klienten stehen an und technisches Equiment ist in Zukunft gefragt. Aber der Mut zur aktiven Umsetzung dieser Dinge wird eine entscheide Rolle spielen.
Obwohl die weltweiten wirtschaftlichen Prognosen teils unsicher sind, wächst das Vermögen der Superreichen weiter. Der Capgemini World Wealth Report 2024 zeigt, dass die Zahl der UHNWI trotz globaler Herausforderungen kontinuierlich ansteigt. Dieser Trend wird auch in den nächsten Jahren anhalten, was Wealth Managern eine einzigartige Chance bietet, sich auf die sich wandelnden Bedürfnisse von UHNWI-Millennials und UHNWI-Frauen einzustellen und ihnen eine zukunftsorientierte Beratung zu bieten.
Der wachsende Einfluss von UHNWI
Die klügsten Köpfe sind nicht vor kognitiven Verzerrungen gefeit
UHNWI spielen eine entscheidende Rolle im globalen Vermögenszuwachs. Ihr Einfluss erstreckt sich nicht nur auf Finanzmärkte, sondern auch auf soziale und politische Ebenen. Mit einem Anteil von 34 % am globalen HNWI-Vermögen und der Aussicht auf einen Vermögenstransfer von 80 Billionen US-Dollar in den nächsten 20 Jahren, verändert diese Gruppe das Gesicht der Vermögensverwaltung. Wealth Manager müssen auf diese Verschiebung reagieren, indem sie maßgeschneiderte Strategien anbieten, die auf die spezifischen Bedürfnisse der UHNWI abgestimmt sind.
Die Ansprüche der UHNWI sind vielfältig: Sie wünschen sich nicht nur Unterstützung bei der Verwaltung ihrer Vermögenswerte, sondern legen auch Wert auf Philanthropie, nachhaltige Investments und innovative Lösungen wie KI-gestützte Vermögensstrategien. Dies stellt eine große Chance für Wealth Manager dar, die durch die Implementierung moderner Technologien wie Behavioral Finance und Omnichannel Wealth Management einen Wettbewerbsvorteil erlangen können.
Was ist Behavioral Finance und Omnichannel Wealth Management?
Erkenne die das Gewicht der emozionalen Intelligenz
Behavioral Finance ist ein Ansatz im Wealth Management, der das Verhalten und die Emotionen von Anlegern in ihre Finanzentscheidungen einbezieht. Anstatt sich nur auf traditionelle Analysemethoden zu stützen, berücksichtigt Behavioral Finance, wie psychologische Faktoren, wie Angst oder Überoptimismus, das Anlageverhalten beeinflussen. Ein Beispiel dafür ist der sogenannte „Herdentrieb“, bei dem Anleger dazu neigen, den Marktbewegungen der Masse zu folgen, selbst wenn dies nicht rational erscheint. Wealth Manager, die Behavioral Finance nutzen, helfen ihren Kunden, emotionale Entscheidungen zu vermeiden und langfristig strategischer zu investieren.
Omnichannel Wealth Management hingegen bietet vermögenden Kunden eine nahtlose und konsistente Beratung über verschiedene Kommunikationskanäle hinweg, sei es persönlich, per Telefon oder digital. Ein Beispiel hierfür wäre ein UHNWI, der über eine mobile App in Echtzeit auf seine Vermögensinformationen zugreifen kann und gleichzeitig eine persönliche Beratung durch seinen Wealth Manager erhält, die alle digitalen und physischen Interaktionen integriert. Diese Art des Vermögensmanagements sorgt für Flexibilität und ermöglicht es, schnell auf Marktveränderungen zu reagieren.
Die Anforderungen an Wealth Manager
Finde die Balance zwischen intrinischer Motivation und inneren Antrieb
Mit dem stetigen Vermögenszuwachs steigen auch die Erwartungen der UHNWI an ihre Vermögensverwalter. Laut dem Capgemini World Wealth Report erwarten 77 % der UHNWI, dass ihre Vermögensverwalter sie aktiv beim Generationenübergang ihres Vermögens unterstützen. Rund 65 % der vermögenden Privatpersonen wünschen sich zudem individualisierte Dienstleistungen, die über das herkömmliche Vermögensmanagement hinausgehen. Dies umfasst nicht nur Finanzplanung, sondern auch Dienstleistungen wie Philanthropie-Beratung und Concierge-Dienste.
Wealth Manager müssen sich auf diese Entwicklungen einstellen, indem sie ihre Beratungsansätze anpassen und ihre Dienstleistungsangebote erweitern. Gleichzeitig wird erwartet, dass neue Technologien wie Künstliche Intelligenz (KI)und Big Data in die tägliche Arbeit integriert werden, um den individuellen Bedürfnissen der UHNWI gerecht zu werden.
Die Rolle von Family Offices
Fördere positve Veränderung
In den letzten zehn Jahren ist die Zahl der Single Family Offices um beeindruckende 200 % gestiegen. Dies zeigt deutlich, dass viele UHNWI zunehmend auf maßgeschneiderte Lösungen setzen, um ihre komplexen Vermögensstrukturen zu verwalten. Family Offices bieten eine umfassende Lösung, die weit über das klassische Vermögensmanagement hinausgeht. Sie integrieren Dienstleistungen wie Steuerplanung, Rechtsberatung, Philanthropie und Vermögensübertragung in einer personalisierten Struktur.
Für Wealth Manager stellt dies sowohl eine Herausforderung als auch eine Chance dar. Sie müssen lernen, in einem kooperativen Umfeld mit Family Offices zu arbeiten, um den UHNWI die bestmögliche Betreuung zu bieten. Viele UHNWI planen, in den kommenden Jahren ihre eigenen Family Offices zu gründen und erwarten dabei die Unterstützung ihres zentralen Vermögensverwalters.
Vermögensmanagement-Trends für die Zukunft
Dein Netzwerk formt deinen Erfolg
Eine der größten Veränderungen im Vermögensmanagement betrifft den Übergang von Vermögenserhalt zu Vermögenswachstum. Während die vergangenen Jahre von einer konservativen Anlagestrategie geprägt waren, setzen UHNWI nun zunehmend auf Wachstum. Dies spiegelt sich in den globalen Investmenttrends wider, die verstärkt auf Technologie, nachhaltige Investments und alternative Anlagen wie Immobilien und Fonds setzen.
Auch Philanthropie gewinnt bei UHNWI weiter an Bedeutung. Immer mehr von ihnen möchten ihren Reichtum dazu nutzen, gesellschaftliche Veränderungen voranzutreiben. Dies erfordert neue Ansätze im Wealth Management, die über das klassische Investment hinausgehen und maßgeschneiderte Philanthropie-Lösungen bieten. Wealth Manager und Family Offices sind hier gefordert, entsprechende Angebote zu entwickeln und ihre Kunden durch eine fundierte Beratung zu unterstützen.
Herausforderungen und Chancen für Vermögensverwalter
Entdecke deinen inneren Wachstum
Obwohl die Nachfrage nach Wealth Management-Dienstleistungen steigt, wird die Konkurrenz immer härter. Laut dem Capgemini World Wealth Report planen 78 % der UHNWI, ihren wichtigsten Vermögensverwalter noch in diesem Jahr zu wechseln. Dies zeigt, dass es für Wealth Manager von entscheidender Bedeutung ist, innovative und personalisierte Lösungen zu bieten, um die Kundenzufriedenheit zu gewährleisten.
Behavioral Finance-Tools und KI können hier eine Schlüsselrolle spielen. Sie helfen dabei, das Verhalten der Kunden besser zu verstehen und maßgeschneiderte Anlagevorschläge zu machen. Gleichzeitig ist die Echtzeit-Kommunikationzwischen Vermögensverwaltern und Kunden entscheidend, um auf plötzliche Marktveränderungen schnell reagieren zu können.
Vermögenszuwachs als Chance für UHNWI und Wealth Manager
Warum manipulieren?
Der Vermögenszuwachs 2024 bietet sowohl für UHNWI als auch für Wealth Manager und Family Offices zahlreiche Chancen. Die steigende Zahl von UHNWI und die wachsenden Ansprüche an individuelle Lösungen erfordern eine flexible und innovative Herangehensweise im Wealth Management. Durch den Einsatz moderner Technologien, eine stärkere Fokussierung auf Nachhaltigkeit und Philanthropie sowie die enge Zusammenarbeit mit Family Officeskönnen Wealth Manager ihre Dienstleistungen zukunftssicher gestalten.
In einer zunehmend vernetzten und digitalisierten Welt ist es für Wealth Manager entscheidend, den individuellen Bedürfnissen ihrer vermögenden Kunden gerecht zu werden und gleichzeitig langfristige Vermögensstrategien zu entwickeln, die nicht nur Wachstum, sondern auch Nachhaltigkeit und gesellschaftliche Verantwortung in den Vordergrund stellen. Der Capgemini World Wealth Report 2024 liefert die Grundlage, um diese Trends zu erkennen und gezielt zu nutzen.
Hier können Sie den Wealt Report der Capgemini herunterladen
Was können Wealth Manager jetzt konkret tun, um sich auf die Zukunft vorzubereiten?
Coache deinen Abläufe
Wealth Manager müssen jetzt proaktiv handeln, um sich auf die Zukunft der Vermögensverwaltung einzustellen. Sie sollten ihre Strategien modernisieren, indem sie Behavioral Finance-Techniken integrieren, um das Kundenverhalten besser zu verstehen, und digitale Lösungen wie Omnichannel Wealth Management anbieten, um eine nahtlose Kundenbetreuung über alle Kanäle hinweg zu gewährleisten. Zudem ist es entscheidend, auf die wachsende Nachfrage nach nachhaltigen Investments und maßgeschneiderten Philanthropie-Lösungen einzugehen. Wer jetzt in moderne Technologien wie KI investiert und gleichzeitig den persönlichen Kontakt nicht vernachlässigt, hat einen klaren Wettbewerbsvorteil.
UHNWI sollten ihrerseits aktiv prüfen, ob sie den richtigen Wealth Manager für die Zukunft haben. Fragen Sie sich: Bietet mein Vermögensverwalter innovative Lösungen wie digitale Beratungstools und maßgeschneiderte Anlagestrategien an? Verfügt er über ein tiefes Verständnis für meine langfristigen Ziele, einschließlich Nachhaltigkeitund Philanthropie? Wer sicherstellen möchte, dass er optimal auf die kommenden Jahre vorbereitet ist, sollte jetzt eine gründliche Bewertung seines Wealth Managements vornehmen und offen für Veränderungen sein, um von den kommenden Vermögenszuwächsen optimal zu profitieren.
Beiden Seiten sei geraten sich einen erfahren UHNWI-Coach oder sich an ein erfahrenes UHNWI-Coaching Unternhmen zu wenden, wie zum Bespiel unserem Unternhmen uhnwi-coaching.com. Wir können beiden Seiten mit unserer Expertise helfen, das Richtige für die Zukunft zu tun. Denn wir setzten schon seit über 10 Jahren nicht nur auf Produkte oder Dienstlesitungen im UHNWI-Sektor. Wir sehen uns auch seit über 10 Jahren den Mensch an, der Hinter den Produkten und Dienstlesitungen steht und beides Umsetzt.
Kontakt
Für weiterführende Beratung und Coaching stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Besuchen Sie uhnwi-coaching.com oder kevin-underwood.com, um mehr über meine Dienstleistungen zu erfahren und einen Termin zu vereinbaren. Bei weiteren Fragen können Sie mich gerne kontaktieren.
UHNWI-Coaching.COM
Jetzt – Newsletter Abonnieren
Sie möchten mit UHNWI-Coaching auf dem Laufenden bleiben? Erhalten Sie ganz einfach neuste Fakten in Ihrer inbox.
Weitere spannende Artikel
uhnwi – coaching.com