Wie ernst nehmen UHNWI CSR und ESG wirklich?

By Simone Zimmerman

Oktober 22, 2024

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„Für UHNWI geht es bei CSR und ESG nicht nur um die Erfüllung öffentlicher Erwartungen, sondern darum, den Wandel aktiv mitzugestalten und nachhaltige Geschäftspraktiken als Schlüssel zum Erfolg zu erkennen.“

– Kevin Underwood

Ultra High Net Worth Individuals (UHNWI) stehen zunehmend im Fokus, wenn es um Corporate Social Responsibility (CSR) und ESG (Environmental, Social, Governance) geht. Nachhaltige Investitionen und Unternehmensverantwortung sind Themen, die nicht mehr nur auf politischer oder gesellschaftlicher Ebene diskutiert werden. Öffentlicher Druck, verstärkt durch Investoren und Konsumenten, zwingt UHNWI dazu, eine klare Position zu beziehen. Doch wie ernst nehmen sie diese Themen wirklich? Ist es für sie nur eine Reaktion auf den steigenden gesellschaftlichen Druck oder steckt eine echte Überzeugung dahinter?

Wie UHNWI Corporate Social Responsibility (CSR) umsetzen

Ist der Begriff tief verankert bei UHNWI oder eine taktische Reaktion?

UHNWI sind in einer einzigartigen Position, um signifikanten Einfluss auf Unternehmen und deren Praktiken auszuüben. Durch ihre finanziellen Ressourcen haben sie die Möglichkeit, Unternehmensstrategien maßgeblich zu gestalten und Veränderungen zu forcieren. Das Konzept der Corporate Social Responsibility (CSR) ist längst ein wichtiger Teil dieser Unternehmensverantwortung. CSR-Initiativen konzentrieren sich darauf, wie Unternehmen sich sozial, ökologisch und wirtschaftlich verantwortungsvoll verhalten können.

Viele UHNWI nutzen ihre Vermögen und Netzwerke, um CSR in den Unternehmen, an denen sie beteiligt sind, umzusetzen. Sie engagieren sich in Bereichen wie Klimaschutz, soziale Gerechtigkeit und verantwortungsvollem Wirtschaften. Ihre Family Offices spielen hierbei eine entscheidende Rolle, da sie in nachhaltige Projekte und ethische Investitionen lenken. Dennoch bleibt die Frage, ob CSR bei UHNWI eine tief verankerte Überzeugung ist oder eher eine taktische Reaktion auf den öffentlichen Druck.

Öffentlicher Druck und CSR

Das Interesse ist groß CSR in Unternehmen zu integrieren

Die Öffentlichkeit, insbesondere Investoren und Konsumenten, fordern zunehmend eine verantwortungsbewusste Unternehmensführung. Für UHNWI stellt sich die Frage, ob sie diesen Anforderungen aus ethischen Gründen nachkommen oder ob CSR lediglich eine Methode ist, um das Image zu pflegen. Der steigende öffentliche Druck hat sicherlich dazu geführt, dass CSR-Maßnahmen prominenter im Fokus stehen. Unternehmen, die sich nicht mit CSR beschäftigen, riskieren, das Vertrauen von Investoren und Konsumenten zu verlieren. UHNWI, die als Unternehmer agieren, haben daher ein großes Interesse daran, CSR als Teil ihrer Unternehmensstrategie zu integrieren.

Strategische Gründe für CSR und ESG bei UHNWI

Es gibt Gute Gründe auf CSR und ESG zu setzten

Die Entscheidung von UHNWI, sich aktiv an CSR- und ESG-Programmen zu beteiligen, basiert häufig auf strategischen Überlegungen. Nachhaltige Investitionen können nicht nur das Unternehmensimage verbessern, sondern auch langfristige finanzielle Vorteile bringen. Studien zeigen, dass Unternehmen, die CSR- und ESG-Standards erfüllen, oft besser auf Krisen reagieren und nachhaltiger wachsen.

Für UHNWI bietet ESG eine Möglichkeit, sowohl ihre ethischen Werte als auch ihre wirtschaftlichen Interessen zu verfolgen. Nachhaltige Kapitalanlagen sind ein wachsendes Feld, in dem sich UHNWI verstärkt engagieren. Indem sie in Unternehmen investieren, die strenge ESG-Kriterien erfüllen, tragen sie zur Förderung verantwortungsvoller Geschäftspraktiken bei und stärken gleichzeitig ihre eigene Marktposition.

ESG-Standards: Ein echter Wandel oder nur Imagepflege?

Wir denken, es wird sich langfristig ein Wandel einsetzten

Ein oft diskutiertes Thema ist, ob ESG-Standards wirklich einen Wandel darstellen oder ob sie lediglich dazu dienen, dem öffentlichen Druck nachzukommen. Für viele UHNWI ist die Einhaltung von ESG-Standards ein Mittel, um das Unternehmensimage zu verbessern und sich als verantwortungsvolle Akteure zu positionieren. ESG-Berichterstattung wird zunehmend wichtiger, doch wie transparent sind diese Berichte wirklich?

Es gibt Fälle, in denen ESG-Maßnahmen eher oberflächlich sind, um Investoren zu beruhigen. Aber es gibt auch UHNWI, die einen ernsthaften Wandel in ihren Geschäftsmodellen anstreben. Diese UHNWI setzen nicht nur auf kurzfristige Imagepflege, sondern auf eine langfristige strategische Ausrichtung, die sowohl ethisch als auch wirtschaftlich sinnvoll ist. Ihre Investitionen in nachhaltige Projekte und ihr Engagement in philanthropischen Initiativen zeigen, dass CSR und ESG mehr als nur Trends sind. Inbesondere bei der neuen Generation wird dies bemerkt. Aber wie lange diese Gesinung anhält wird man sehen müssen.

Die jüngere Generation von UHNWI haben dafür eine klaere Vorstellung

Sowohl der World Ultra Wealth Report als auch der UBS Global Wealth Report zeigen, dass ESG-Standards und CSR-Maßnahmen in der Welt der UHNWI durch eine Mischung aus öffentlichem Druck und strategischen Überlegungen vorangetrieben werden. Während einige UHNWI diese Maßnahmen möglicherweise implementieren, um Erwartungen zu erfüllen und ihr Image zu schützen, gibt es eine wachsende Zahl von UHNWI, die CSR und ESG als integralen Bestandteil ihrer langfristigen Investitionsstrategien betrachten. Der Bericht legt nahe, dass für viele UHNWI CSR und ESG tatsächlich einen echten Wandel darstellen, insbesondere angesichts der langfristigen finanziellen und ethischen Vorteile.

CSR-Initiativen von UHNWI und deren tatsächlicher Einfluss

CSR-Initiativen sind schon erkennbar

Viele UHNWI nutzen ihre finanziellen Ressourcen, um CSR-Initiativen voranzutreiben, die einen echten Einfluss auf die Gesellschaft haben. Diese Initiativen reichen von Bildungsprojekten über den Klimaschutz bis hin zu sozialen Programmen, die benachteiligte Gemeinschaften unterstützen. Es gibt zahlreiche Beispiele von UHNWI, die durch ihre philanthropischen Aktivitäten tatsächlich Veränderungen bewirken.

Philanthropie ist oft eine zentrale Komponente der CSR-Strategie von UHNWI. Doch wie tiefgreifend ist der Einfluss dieser Initiativen? Sind sie wirklich darauf ausgelegt, langfristige Veränderungen zu bewirken, oder dienen sie lediglich dazu, das öffentliche Image zu verbessern? Es ist nicht von der Hand zu weisen, dass einige UHNWI ihre Philanthropie strategisch einsetzen, um politischen und wirtschaftlichen Einfluss zu gewinnen.

Erfolgreiche Namen machen es vor, Richard Branson – The B Team und Virgin Unite

Hintergrund: Richard Branson, der Gründer der Virgin Group, ist nicht nur für seine unternehmerischen Erfolge bekannt, sondern auch für sein starkes Engagement in CSR-Initiativen. Branson ist der Überzeugung, dass Unternehmen nicht nur profitabel sein sollten, sondern auch gesellschaftliche Verantwortung übernehmen sollten.
CSR-Initiative: Branson gründete The B Team, eine gemeinnützige Organisation, die sich für verantwortungsbewusstes und nachhaltiges Wirtschaften einsetzt. The B Team setzt sich für die Förderung von Geschäftspraktiken ein, die im Einklang mit den Bedürfnissen der Menschen und des Planeten stehen. Zudem nutzt Branson seine Stiftung Virgin Unite, um innovative Lösungen für globale Probleme zu finden. Ein zentraler Bereich ist die Bekämpfung des Klimawandels durch Investitionen in erneuerbare Energien und die Förderung nachhaltiger Geschäftspraktiken.
Erfolg: Branson hat es geschafft, CSR in die Strategie seiner Unternehmen zu integrieren und gleichzeitig andere Unternehmer zu inspirieren, es ihm gleichzutun. Die Initiativen von The B Team haben weltweit Unternehmen dazu angeregt, ihre Geschäftsmodelle zu überdenken und auf Nachhaltigkeit und soziale Gerechtigkeit auszurichten. Seine Arbeit im Bereich Klimawandel, insbesondere durch Investitionen in erneuerbare Energien und klimafreundliche Technologien, hat maßgeblich zur Förderung der Nachhaltigkeit beigetragen.

Investitionsverhalten in CSR und ESG

Der „World Ultra Wealth Report“ von Wealth-X und UBS bietet umfassende Einblicke in das Verhalten von Ultra High Net Worth Individuals (UHNWI) weltweit. In Bezug auf CSR (Corporate Social Responsibility) und ESG (Environmental, Social, Governance) werden in den Berichten regelmäßig Zahlen, Daten und Fakten präsentiert, die zeigen, wie stark UHNWI in nachhaltige und verantwortungsvolle Investitionen involviert sind.

Die Studie sagt folgendes aus:

Nachhaltige Investitionen: Laut dem Wealth-X und UBS Report fließt ein wachsender Anteil des UHNWI-Vermögens in nachhaltige Projekte. Etwa 15-20 % des gesamten UHNWI-Investitionsportfolios wird in Unternehmen und Fonds investiert, die strengen ESG-Kriterien entsprechen. Dies spiegelt das zunehmende Interesse wider, Investitionen so zu gestalten, dass sie sowohl finanziell als auch ethisch vorteilhaft sind.
Wachstumsprognose für ESG-Investitionen: Der Bericht prognostiziert, dass das Wachstum von ESG-Investitionen in den nächsten Jahren weiter zunehmen wird. Es wird erwartet, dass der Anteil ESG-konformer Investitionen im UHNWI-Bereich bis 2025 auf 30-35 % ansteigen könnte, da UHNWI und ihre Family Offices den Druck von Investoren und der Öffentlichkeit spüren.

UHNWI-Philanthropie und gesellschaftliche Verantwortung

UHNWI sind sich ihrer gesellschaftlichen Verantwortung bewußt

Philanthropische Aktivitäten von UHNWI zeigen, dass sie sich ihrer gesellschaftlichen Verantwortung bewusst sind. Viele von ihnen haben Stiftungen gegründet, die sich auf soziale und ökologische Herausforderungen konzentrieren. Diese Stiftungen sind oft langfristig angelegt und zielen darauf ab, nachhaltige Lösungen zu finden. Ein Beispiel ist das wachsende Engagement von UHNWI im Bereich des Klimaschutzes. Einige investieren in erneuerbare Energien oder in Projekte, die den CO2-Fußabdruck von Unternehmen reduzieren sollen.

Doch auch hier stellt sich die Frage: Ist diese Philanthropie ein Ausdruck echter Überzeugung oder eine Reaktion auf den gesellschaftlichen Druck? UHNWI verstehen, dass die Öffentlichkeit erwartet, dass sie sich verantwortungsbewusst verhalten. Dies gilt insbesondere in einer Zeit, in der soziale Gerechtigkeit und Umweltschutz immer wichtiger werden.

Philanthropisches Engagement von UHNWI

Die Studie sagt folgendes über philanthropisches Engagemt von UHNWI aus:

Philanthropische Initiativen: CSR und ESG gehen oft Hand in Hand mit philanthropischen Aktivitäten. Der Bericht zeigt, dass etwa 70 % der UHNWI philanthropisch tätig sind, wobei ein großer Teil dieser Initiativen auf soziale Verantwortung und Nachhaltigkeit ausgerichtet ist. Viele UHNWI gründen Stiftungen oder unterstützen Wohltätigkeitsorganisationen, die sich auf Umweltfragen, soziale Gerechtigkeit oder Bildung konzentrieren.
Durchschnittliche Spendenhöhe: Der durchschnittliche UHNWI spendet jährlich zwischen 10 und 15 % seines Einkommens an wohltätige Zwecke, von denen viele auf Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung abzielen. Dies zeigt, dass CSR für viele UHNWI nicht nur eine unternehmerische Verpflichtung, sondern auch eine persönliche Herzensangelegenheit ist.

Sind CSR und ESG für UHNWI nur ein Marketinginstrument?

Grundsätzlich glauben wir nicht - es kann zur Zeit helfen

Es gibt durchaus Kritiker, die behaupten, dass CSR und ESG für UHNWI oft nur als Marketinginstrument genutzt werden. Diese Sichtweise basiert auf der Annahme, dass viele der Maßnahmen eher kosmetischer Natur sind und keinen tiefgreifenden Wandel bewirken. Gerade in Zeiten, in denen soziale Medien und öffentliche Debatten schnell auf Unternehmen Druck ausüben können, ist es verlockend, CSR als Imagepflege zu betreiben.

Aber ist das bei allen UHNWI der Fall? Sicherlich gibt es Fälle, in denen CSR-Programme wenig Substanz haben. Doch es gibt ebenso viele Beispiele, in denen UHNWI echte Veränderungen anstreben. Insbesondere UHNWI, die sich für nachhaltige Investitionen und ethische Geschäftspraktiken einsetzen, zeigen, dass CSR mehr als nur ein Trend ist.

Zentrale Erkenntnisse aus der Studie:

Wachsende Bedeutung von CSR und ESG für UHNWI:
- Der Bericht zeigt auf, dass CSR (Corporate Social Responsibility) und ESG (Environmental, Social, Governance) zunehmend in den Investitionsstrategien von UHNWI eine Rolle spielen. UHNWI verstehen, dass die Integration von sozialen und ökologischen Kriterien in ihre Investitionsentscheidungen nicht nur ihr Unternehmensimage verbessert, sondern auch langfristige Stabilität und Wertsteigerung bieten kann.
- CSR und ESG sind nicht nur Reaktionen auf öffentlichen Druck, sondern auch strategische Ansätze, um zukünftige Risiken zu minimieren und die Anforderungen von Investoren und Stakeholdern zu erfüllen.

Wie ernst meinen es UHNWI mit ESG-Reporting und Transparenz?

Die Transparenz der Studien können teilweise noch besser werden

Transparenz ist ein Schlüsselthema im Bereich ESG. Viele UHNWI-Unternehmen veröffentlichen inzwischen ESG-Berichte, um ihre Fortschritte in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung offenzulegen. Doch wie ernst meinen sie es wirklich mit dieser Transparenz? ESG-Reporting kann eine Möglichkeit sein, das Vertrauen von Investoren zu gewinnen und gleichzeitig die öffentliche Wahrnehmung zu steuern.

Einige UHNWI gehen weiter und lassen ihre ESG-Berichte von unabhängigen Stellen prüfen, um sicherzustellen, dass die Daten zuverlässig und nachvollziehbar sind. Dies zeigt, dass es ihnen ernst ist mit der Verantwortung, die ESG-Standards erfordern. Andere hingegen könnten Berichte eher als notwendiges Übel betrachten, um den steigenden Anforderungen des Marktes gerecht zu werden. Die Frage nach der echten Überzeugung bleibt bestehen.

Anmerkung

Die Studie sagt aus: UHNWI setzen zunehmend auf transparente ESG-Berichterstattung und nachhaltige Investitionen in Bereiche wie erneuerbare Energien, soziale Gerechtigkeit und faire Arbeitsbedingungen. Die Herausforderungen bestehen weiterhin darin, zuverlässige Daten und messbare Ergebnisse zu erzielen, um ESG-Maßnahmen effektiv zu verfolgen und zu bewerten.

Ethische Verantwortung vs. Profitabilität für UHNWI in Bezug auf CSR

Das ist in der Tat nur individuell zu lösen

Die Balance zwischen ethischer Verantwortung und Profitabilität ist eine zentrale Herausforderung für UHNWI, wenn es um CSR und ESG geht. Viele von ihnen sind sich bewusst, dass langfristige Profitabilität oft Hand in Hand mit ethischen Geschäftspraktiken geht. Unternehmen, die in Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung investieren, sind besser in der Lage, zukünftigen Krisen zu trotzen und ihre Marktposition zu sichern.

Gleichzeitig stellt sich die Frage, ob ethische Verantwortung immer mit Profitabilität vereinbar ist. UHNWI, die in sozial verantwortliche Projekte investieren, müssen oft abwägen, ob diese Investitionen kurzfristig gewinnbringend sind. Doch viele UHNWI erkennen, dass CSR und ESG langfristig unverzichtbar sind, um ihre Unternehmen zukunftssicher zu machen.

Ist CSR und ESG für UHNWI nur ein Trend?

Wir denken es ist nicht nur ein Trend

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass CSR und ESG für viele UHNWI mehr als nur ein vorübergehender Trend sind. Es gibt sicherlich Fälle, in denen diese Maßnahmen genutzt werden, um den öffentlichen Druck zu lindern. Aber ebenso viele UHNWI verfolgen eine langfristige Strategie, die ethische und wirtschaftliche Ziele miteinander verbindet.

Die wachsende Bedeutung von Nachhaltigkeit und Verantwortung in der Wirtschaft wird dafür sorgen, dass CSR und ESG für UHNWI weiterhin eine zentrale Rolle spielen. Der öffentliche Druck mag der Auslöser sein, aber viele UHNWI haben erkannt, dass sie nur durch nachhaltige und verantwortungsbewusste Geschäftspraktiken ihre Marktposition sichern können. Es bleibt jedoch eine Herausforderung, zwischen echtem Engagement und bloßer Imagepflege zu unterscheiden.

Ich möchte noch die Rolle von Family Offices bei nachhaltigen Investitionen anmerken:

Family Offices, die im Auftrag von UHNWI deren Vermögen verwalten, spielen eine entscheidende Rolle bei der Umsetzung von CSR- und ESG-Initiativen. Sie stellen sicher, dass ein erheblicher Teil des Vermögens in Projekte investiert wird, die nachhaltige Geschäftspraktiken fördern und langfristig positive Auswirkungen auf die Gesellschaft und die Umwelt haben.
Family Offices bieten maßgeschneiderte Lösungen, die den individuellen Interessen und Werten der UHNWI entsprechen, und ermöglichen es ihnen, gezielt in ESG-konforme Unternehmen und Branchen zu investieren.

Einfluss von Family Offices laut der Studie:

Family Offices und ESG: Family Offices, die das Vermögen der UHNWI verwalten, spielen eine wesentliche Rolle bei der Umsetzung von CSR- und ESG-Strategien. Im Bericht wird darauf hingewiesen, dass 30-40 % der Family Offices weltweit ESG-Investitionen als Priorität betrachten. Dies bedeutet, dass nachhaltige und sozial verantwortliche Investitionen zunehmend integraler Bestandteil der langfristigen Vermögensplanung werden.
ESG-Berichterstattung: Etwa 25 % der Family Offices legen detaillierte Berichte vor, die ihre ESG-Bemühungen und den Erfolg ihrer nachhaltigen Investitionen dokumentieren. Diese Berichte sind entscheidend für die Transparenz und die Nachverfolgbarkeit der Ergebnisse, was insbesondere für Investoren und Stakeholder von Bedeutung ist.

Kontakt

Für weiterführende Beratung und Coaching stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Besuchen Sie uhnwi-coaching.com oder kevin-underwood.com, um mehr über meine Dienstleistungen zu erfahren und einen Termin zu vereinbaren. Bei weiteren Fragen können Sie mich gerne kontaktieren.

Sie vernachlässigen die Themen CSR und ESG noch?

Haben Sie mut zum Handeln

Das ist die Devise von Kevin Underwood, Haben Sie Mut und Handeln Sie,nutzen Sie Ihre außergewöhnliche Position und Ihren Einfluss, um nicht nur Vermögen zu bewahren, sondern auch positive Veränderungen in der Welt voranzutreiben. Die Integration von CSR (Corporate Social Responsibility) und ESG (Environmental, Social, Governance) in Ihre Investitions- und Geschäftsstrategien ist nicht nur eine ethische Verpflichtung, sondern auch eine nachhaltige Finanzstrategie. Unternehmen, die verantwortungsbewusst handeln, sind besser für die Zukunft gewappnet, genießen das Vertrauen der Öffentlichkeit und sichern langfristigen Erfolg.

Übernehmen Sie Verantwortung und investieren Sie gezielt in Projekte und Initiativen, die soziale Gerechtigkeit, Umweltschutz und gute Unternehmensführung fördern. Ihr Handeln hat das Potenzial, nicht nur Märkte zu verändern, sondern auch die Welt für kommende Generationen zu verbessern. Stellen Sie sicher, dass Ihr Vermächtnis nicht nur in Zahlen, sondern auch in der Art und Weise gemessen wird, wie Sie zur Lösung globaler Herausforderungen beigetragen haben. CSR und ESG sind keine kurzfristigen Trends, sondern wesentliche Bausteine für eine zukunftssichere Wirtschaft. Seien Sie Teil dieses Wandels – für Ihre Unternehmen, Ihre Familie und die Welt.“

Folgende Studien können Sie zum Thema auch heranziehen:

Harvard Business Review: „The Investor Revolution: ESG and Its Impact on Capital Markets“ (2019)

Inhalt: Diese Studie untersucht, wie ESG-Kriterien zunehmend in die Investmentstrategien von großen Investoren, einschließlich UHNWI, integriert werden. Sie zeigt auf, wie ESG-Standards von vermögenden Investoren als Chance genutzt werden, um langfristig stabile Renditen zu erzielen.
Relevanz: Obwohl sie nicht ausschließlich auf UHNWI fokussiert ist, beleuchtet diese Studie, wie die Elite der Investoren ESG-Kriterien als Teil ihrer umfassenden Portfoliostrategien wahrnimmt.

Knight Frank „Wealth Report“ (jährliche Veröffentlichung)

Inhalt: Dieser Bericht analysiert globale Vermögensentwicklungen und thematisiert regelmäßig das Engagement von UHNWI in CSR- und ESG-Bereichen. Es wird untersucht, welche Rolle ethische und nachhaltige Investitionen bei der Vermögensverwaltung spielen.
Relevanz: Knight Frank liefert wertvolle Informationen darüber, wie UHNWI auf den globalen Trend zu CSR und ESG reagieren und wie diese Themen die langfristige Vermögensstrategie beeinflussen.

Bank of America „ESG from A to Z: A Global Primer“ (2020)

Inhalt: Dieser Bericht befasst sich mit der umfassenden Integration von ESG in globale Investitionsstrategien, einschließlich der zunehmenden Akzeptanz bei UHNWI. Er untersucht, wie ESG-Kriterien in den globalen Kapitalmärkten berücksichtigt werden und welchen Einfluss dies auf Investitionsentscheidungen vermögender Privatpersonen hat.
Relevanz: Diese Studie ist besonders relevant für UHNWI und deren Berater, da sie aufzeigt, wie ESG nicht nur als ethisches Instrument, sondern auch als finanziell vorteilhafte Strategie betrachtet wird.

Morgan Stanley „Sustainable Signals: Individual Investor Interest Driven by Impact, Conviction, and Choice“ (2021)

Inhalt: Diese Studie zeigt, dass das Interesse an nachhaltigen Investitionen, einschließlich CSR und ESG, unter vermögenden Investoren stark zugenommen hat. Es wird untersucht, wie UHNWI vermehrt ihre Portfolios auf soziale und ökologische Verantwortung ausrichten.
Relevanz: Der Bericht gibt Einblick, wie UHNWI nachhaltige Investitionen nicht nur als gesellschaftliche Verpflichtung, sondern auch als zukunftsfähige Finanzstrategie sehen.

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