Plötzlich reich – Family Office gründen oder Vermögensverwalter
November 1, 2024
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„Die Wahl zwischen Family Office und Vermögensverwaltung ist kein Entweder-oder – es ist die Kunst, die eigene Vision in eine langfristige Strategie zu übersetzen.“- Kevin Underwood
Mit dem schnellen Aufstieg in den Kreis der Superreichen kommt auch eine neue Frage auf: Wie verwalte ich mein Vermögen langfristig und sicher? Die Entscheidung ist klar, aber nicht einfach. Die Wahl zwischen einem eigenen Family Office und einer Zusammenarbeit mit einem klassischen Vermögensverwalter stellt Neureiche und UHNWI (Ultra High Net Worth Individuals) oft vor Herausforderungen.
In diesem Artikel geben wir Ihnen eine fundierte Entscheidungshilfe. Von der Bedeutung eines Family Offices über die Personalbeschaffung bis hin zu den Kosten und den besten Standorten – wir gehen auf alles ein, was Sie als neue UHNWI über Vermögensschutz und -verwaltung wissen sollten.
Family Office vs. klassische Vermögensverwaltung – Ein Überblick
Hybrider Ansatz?
Die ersten Gedanken bei einem plötzlichen Vermögensanstieg drehen sich oft um die Vermögensverwaltung und den Erhalt des neu gewonnenen Reichtums. Viele UHNWI fragen sich: Family Office oder klassischer Vermögensverwalter? Der Unterschied ist entscheidend.
Ein Family Office ist eine exklusive Institution, die speziell für eine Familie eingerichtet wird. Es ermöglicht die umfassende Verwaltung aller Vermögenswerte, einschließlich Private Banking, Nachfolgeplanung und Wealth Management. Ein Family Office wird meist individuell auf die Bedürfnisse und Ziele der Familie zugeschnitten, was viele Vorteile für UHNWI bietet.
Die klassische Vermögensverwaltung hingegen wird von Banken oder spezialisierten Vermögensverwaltern angeboten. Hier erhalten Sie Zugang zu erfahrenen Vermögensberatern, aber weniger Kontrolle über die Anlage- und Steuerstrategien. Diese Art der Vermögensverwaltung ist eine gute Wahl, wenn man sein Vermögen absichern, jedoch nicht in ein eigenes Büro investieren möchte.
Insidertipp: Ein hybrider Ansatz für die Flexibilität
Für viele Superreiche kann ein hybrider Ansatz, also die Kombination bei der Optionen, eine gute Wahl sein. So könnte ein kleines Single-Family-Office die exklusiven Bedürfnisse der Familie verwalten, während ein externer Vermögensverwalter die täglichen finanziellen Aufgaben übernimmt.
Wann lohnt sich ein eigenes Family Office?
Als Vermögenswert sagen wir ab 100 Millionen
Ein eigenes Family Office zu gründen bringt viele Vorteile, vor allem, wenn das Vermögen eine gewisse Größe und Komplexität erreicht. Die Verwaltung eines solch großen Vermögens wird dann eine intensive Aufgabe, die strategisches Know-how und eine klare Struktur erfordert.
Entscheidungskriterien: Wann macht ein Family Office Sinn?
- Höhe des Vermögens: Für ein eigenes Family Office lohnt sich eine Mindestvermögenshöhe von 100 Millionen Euro. Nur dann sind die strukturellen und personellen Kosten sinnvoll.
- Komplexität des Vermögens: Ein Family Office ist besonders dann sinnvoll, wenn alternative Investitionen wie Immobilien, Kunst, exklusive Investments oder Unternehmensbeteiligungen hinzukommen. Hier können spezialisierte Fachleute jeden Bereich individuell abdecken.
- Nachfolgeplanung: Bei einer langfristigen Nachfolgeplanung bietet ein Family Office die notwendige Struktur, um auch kommende Generationen zu betreuen und das Vermögen zu sichern.
- Individuelle Betreuung: Anders als in der klassischen Vermögensverwaltung lässt sich ein Family Office auf die spezifischen Werte und Bedürfnisse der Familie ausrichten.
Insidertipp: Kontroll- und Entscheidungsspielraum erhöhen
Mit einem eigenen Family Office erhalten Sie mehr Kontrolle über die Strategie und den Vermögensschutz. Durch die Schaffung eigener Richtlinien, z. B. im Bereich der Alternative Anlagen, können Sie Vermögenswerte nachhaltig sichern und stärken.
Das richtige Personal für ein Family Office – Anforderungen und Auswahl
Das sollten Sie wissen
Ein erfolgreiches Family Office steht und fällt mit dem richtigen Personal. Neben Diskretion und Kompetenz ist auch die Erfahrung im Bereich Vermögensschutz und Verwaltung von größter Bedeutung. Doch wie setzt man das richtige Team zusammen?
Essentielle Rollen im Family Office
- CFO (Chief Financial Officer): Ein erfahrener CFO verwaltet die Finanzplanung und das Wealth Managementund stellt sicher, dass die langfristigen finanziellen Ziele im Einklang mit den Werten der Familie stehen.
- Investmentmanager: Diese Person überwacht sämtliche Anlageportfolios und entwickelt maßgeschneiderte Vermögensschutzstrategien.
- Rechtsanwälte und Steuerexperten: Sie sind für die rechtliche und steuerliche Struktur verantwortlich und sorgen für eine umfassende Steueroptimierung.
- Philanthropie-Berater: Immer mehr UHNWI legen Wert auf gemeinnützige Aktivitäten. Ein Philanthropie-Berater hilft, Spenden- und Investitionsziele effizient zu erreichen.
Insidertipp: Exzellentes Personal mit Erfahrung im Private Banking
Das beste Personal für ein Family Office findet sich häufig in Private-Banking-Abteilungen, bei spezialisierten Vermögensverwaltern oder bei Steuerberatungen. Erfahrene Mitarbeiter mit soliden Kenntnissen im Bereich Private Wealth Management und UHNWI-spezifischer Finanzplanung sind unerlässlich für den Erfolg.
Wo findet man qualifiziertes Personal für das Family Office?
Hier die besten Optionen
Ein gut funktionierendes Family Office benötigt nicht nur fähiges, sondern auch loyales Personal. Die Suche nach den richtigen Talenten ist dabei entscheidend.
Quellen für die Rekrutierung
- Headhunter und spezialisierte Beratungen: Experten für UHNWI und Vermögensverwaltung sind oft über Headhunter zu finden. Sie können potenzielles Personal gezielt ansprechen und bringen fundiertes Wissen mit.
- Private Banking Netzwerke: Kontakte und Verbindungen zu Private Banking und exklusiven Vermögensverwaltungs-Abteilungen erleichtern die Suche nach erfahrenen Kandidaten.
- Weiterbildungsprogramme für Family Office Management: Viele spezialisierte Weiterbildungen bieten Zugang zu qualifizierten Fachkräften, die in den Bereichen Nachfolgeplanung und Vermögensschutz ausgebildet sind.
Insidertipp: Hochqualifizierte Kandidaten aus bestehenden Vermögensverwaltungen
Da viele UHNWI auf etablierte Vermögensverwalter setzen, sind ehemalige Mitarbeiter aus renommierten Häusern oft eine ausgezeichnete Wahl. Ihre Erfahrung und Diskretion sind unschätzbar wertvoll.
Kosten eines Family Offices: Lohnt sich der Aufwand?
Kosten Kompakt
Die Entscheidung für ein Family Office ist auch eine finanzielle Überlegung. Ein eigenes Family Office verursacht laufende Kosten, die je nach Struktur und Größe erheblich sein können.
Kostenfaktoren eines Family Offices
- Gehälter und Boni: Für hochqualifiziertes Personal müssen konkurrenzfähige Gehälter gezahlt werden.
- Infrastruktur und Büroräume: Die Büroeinrichtung, Technik und der Standort des Family Offices sind ebenfalls bedeutende Kostenpunkte.
- Externe Berater: Neben dem internen Team werden oft spezialisierte Steuerberater, Anwälte und Investment-Manager benötigt.
- Sicherheitsmaßnahmen: Diskretion und Sicherheit haben bei einem Family Office höchste Priorität. Investitionen in IT-Sicherheit und Schutzmaßnahmen sind unumgänglich.
Insidertipp: Outsourcing für Flexibilität und Effizienz
Einige UHNWI entscheiden sich für ein Multi-Family-Office, das von mehreren Familien gemeinsam genutzt wird. Diese Option senkt die laufenden Kosten und bietet eine breite Expertise ohne den vollen Verwaltungsaufwand.
Die besten Standorte für ein Family Office in Europa und den USA
Basierend auf unseren Erfahrungawerten
Die Standortwahl für ein Family Office ist eine strategische Entscheidung. Europa und die USA bieten zahlreiche Möglichkeiten für die Platzierung eines Family Offices.
Beliebte Standorte in Europa
- Schweiz: Die Schweiz gilt als eine der attraktivsten Optionen, vor allem dank ihrer steuerlichen Vorteile und ihrer Tradition im Private Banking.
- London: London bietet Zugang zu einer stabilen Finanzinfrastruktur und internationalem Fachpersonal, jedoch zu höheren Kosten als in anderen europäischen Ländern.
- Luxemburg: Dieser Standort ist ideal für Familien, die ihre Vermögenswerte in Europa optimieren und gleichzeitig ein diskretes Umfeld schaffen möchten.
Standorte in den USA
- New York: Die Stadt bietet Zugang zu einem der bedeutendsten Finanzzentren und hochqualifiziertem Personal.
- Miami: Mit einem Wachstum an Family Offices und steuerlichen Anreizen bietet Miami eine gute Alternative für Familien, die Nähe zur Karibik und Lateinamerika suchen.
- Kalifornien: Dieser Standort zieht vermögende Familien an, die sowohl in die Technologiebranche investieren als auch steuerliche Vorteile nutzen möchten.
Insidertipp: Standortwahl nach den strategischen Investitionszielen
Die Wahl des Standorts sollte sich nach den geplanten Investments richten. Beispielsweise ist London ideal für den Zugang zu europäischen Märkten, während die Schweiz als Steuerparadies und für den Vermögensschutz beliebt ist.
Insidertipps für den Aufbau eines erfolgreichen Family Offices
Sie haben mehr Fragen?
Der Aufbau eines Family Offices ist mehr als nur eine administrative Entscheidung. Er erfordert eine klare Struktur und langfristige Planung, um das Vermögen zu schützen und weiterzuentwickeln.
Praktische Tipps zur Organisation
- Definierte Ziele und klare Struktur: Ein Family Office benötigt eine solide Struktur und definierte Ziele, die den langfristigen Erfolg gewährleisten.
- Compliance und Risikomanagement: Die rechtliche und regulatorische Compliance sind essenziell, um finanzielle Risiken zu minimieren.
- Transparente Berichterstattung: Ein regelmäßiges Reporting und interne Audits stellen sicher, dass die Familie über die Entwicklungen und Strategien informiert bleibt.
Insidertipp: Aufbau eines Netzwerks aus Top-Beratern
Ein Netzwerk aus Beratern, darunter Steuerexperten, Anwälte und Investment-Spezialisten, bietet zusätzliche Sicherheit und Flexibilität. Diese Experten sollten nicht nur zuverlässig sein, sondern auch Erfahrung im Umgang mit UHNWI haben.
Wie wir als externer UHNWI-Coach Ihnen bei dieser Wahl behilflich sein können
Wir haben über 10 Jahre Erfahrung
Die Entscheidung zwischen einem eigenen Family Office und der Zusammenarbeit mit einem klassischen Vermögensverwalter ist komplex und hat langfristige Konsequenzen. Hier kommen wir als externer UHNWI-Coach ins Spiel, um Sie auf diesem Weg mit unserer Erfahrung und Fachkenntnis zu unterstützen. Unser Ziel ist es, eine klare, informierte Entscheidungsbasis zu schaffen, die Ihre individuellen Bedürfnisse und langfristigen Ziele berücksichtigt.
Individuelle Analyse und maßgeschneiderte Beratung
Wir beginnen mit einer tiefgehenden Analyse Ihrer spezifischen Vermögensstruktur, persönlichen Prioritäten und langfristigen Visionen. Gemeinsam ermitteln wir, welche Aspekte eines Family Offices für Sie wertvoll sein könnten und ob eine hybride Lösung, die die Vorteile beider Ansätze vereint, sinnvoll ist. Unsere Beratung basiert auf fundierten Vermögensschutzstrategien und einer klaren Struktur, die für die langfristige Sicherheit und den Wachstum Ihres Vermögens optimiert ist.
Zugang zu exklusiven Netzwerken und Top-Talenten
Als UHNWI-Coach verfügen wir über Zugang zu einem erprobten Netzwerk aus hochqualifizierten Beratern, Vermögensverwaltern und erfahrenen Family-Office-Managern. Sollte die Wahl auf ein eigenes Family Office fallen, unterstützen wir Sie in der Auswahl und Personalbeschaffung für das Family Office, um die besten Experten für Ihre speziellen Anforderungen zu gewinnen. Alternativ können wir Ihnen renommierte Vermögensverwaltungsunternehmen empfehlen, die maßgeschneiderte Lösungen für Ihre Anlageziele bieten.
Langfristige Unterstützung und Flexibilität
Unsere Rolle endet nicht mit der Wahl zwischen Family Office und Vermögensverwalter. Wir begleiten Sie langfristig und passen unsere Beratung und unser Coaching flexibel an. Auf sich verändernde Marktbedingungen und persönliche Zielsetzungen. Dies bietet Ihnen die Sicherheit, dass Ihre Vermögensstrategie immer optimal an die aktuelle Situation und Ihre Anforderungen angepasst bleibt.
Mit unserer Erfahrung und umfassenden Branchenkenntnis stehen wir Ihnen zur Seite, um eine tragfähige und maßgeschneiderte Entscheidung für Ihren Vermögensschutz und Ihre Vermögensverwaltung zu treffen – so, dass Sie langfristig und sicher wachsen können.
Family Office oder Vermögensverwalter – die richtige Wahl treffen
Sprechen Sie mit uns darüber!
Ob ein eigenes Family Office oder ein klassischer Vermögensverwalter die beste Wahl ist, hängt von individuellen Zielen, Vermögenshöhe und persönlicher Präferenz ab. Ein Family Office bietet mehr Kontrolle und eine flexible Struktur, erfordert jedoch ein hohes Startkapital und die richtige Expertise. Ein Vermögensverwalter hingegen ist die kostengünstigere Option und erfordert weniger Managementaufwand.
Für viele UHNWI kann ein hybrider Ansatz – ein kleineres Family Office kombiniert mit externem Wealth Management – die perfekte Lösung sein.
Kontakt
Für weiterführende Beratung und Coaching stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung. Besuchen Sie uhnwi-coaching.com oder kevin-underwood.com, um mehr über meine Dienstleistungen zu erfahren und einen Termin zu vereinbaren. Bei weiteren Fragen können Sie mich gerne kontaktieren.
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